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日志

你会买私募基金吗

热度 3已有 78 次阅读2018-11-29 15:16



对于中国的老百姓而言投资的渠道本身就不多,特别是如果你的资金量本身比较大,那么选择投资方向更是难上加难,现在房不能买了,即使你有钱也不见得符合条件,那么可选择的投资目标恐怕就只有股市,如果自己本身又不是专业的投资者,那么股市似乎也不能放心投入,基金就成了一种个备选方案,公募与私募都是一种选择,那么就2018年的情况来看,你会选择私募基金投资吗?

 2018年可以说是私募基金的滑铁卢,年初以来A股一路震荡下行。来自格上研究中心数据显示,今年前三季度,全市场私募产品清盘量达到4045只,涉及机构1942家,最高者共清盘产品44只。从历史数据来看,2014-2017年全市场私募产品清盘量分别为782只、1824只、2288只、3572只,而今年前三季度总清盘量已创5年新高,股票产品占比51.6%。

也就是说今年以来的私募基金业绩可以用惨不忍睹来形容,多数依然处于亏损的境地,尽管有一些目前还没有清盘,但业绩已经面目全非,甚至于我见过净值只有0.2不到的基金,那么面对这样的形势,你不敢去选择私募基金投资吗?

选择私募基金确实是一个技术活,因为投资规模较大,一旦选择不当会造成相当严重的后果,必须要慎重,我认为至少做好以下几个方面,才可能尽量避免亏损:

1.多看几年的业绩,私募基金都有公开的业绩,在投资这之初一定要看超过七年的业绩,短期的业绩真的不能做为评价标准,没有经历过一个完整周期的基金是不值得你信任的,他可能会是买对了某个股票,或者赶上了一波什么样的行情,就把净值冲了起来,这样的公司不在少数,一定要考察的周期长一些;

2.要有非常完善的风险控制系统,要有明确的止损线,不能任由净值下行,有一些公司产品设计的初衷是为了方便操作,不受更多外界的干扰,但最终会演变为风险控制能力的不足,造成净值的严重离谱,甚至跌到0.2以下,这样的产品是严重缺少风控的,是不值得你信任的;

3.要对基金管理人进行认真的考察,一些基金的管理者往往是内部出现了问题,导致了产品战略的变化,这样的管理人也会影响产品的净值,造成投资者的损失,在管理人内部发生重大变化的时候,要及时的退出,谁也不知道管理人会变化成什么样,对于未来的投资产生什么样的影响,为了避免损失,及时退出也许是最好的选择。

选择私募基金,其实就是选择投资人,一定要选择那种为投资者负责的管理人,否则还不如自己来管理资金更踏实一些。


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